为进一步优化反洗钱内外部工作环境，增强社会各界学法守法用法意识与主动履职尽责意识，提高对违法犯罪活动的甄别和预防能力，形成全社会共同参与打击洗钱违法犯罪的良好氛围，筑牢防范洗钱风险全社会防线，平安养老险厦门分公司带您了解、学习反洗钱知识。

　　“洗钱”是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。如今洗钱手段与互联网高度结合，通过更隐蔽的手段将上游犯罪所获得的的赃款分散到海量的小额合法交易上，导致账目难以一一核对。

　　生活中常见的打折充值服务其背后就隐藏着洗钱犯罪，用户将充值需求交于慢充商家，慢充商家将此需求反馈给中间商，中间商产生付款二维码。与此同时，洗钱罪的上游如网络赌博，赌客同样将充值需求交于赌场开设者，赌场开设者将此将此需求反馈给中间商，中间商把两个需求进行错配，最终将大额赌资分散到海量的小额话费充值上，完成了洗钱工作。

　　平安养老险厦门分公司温馨提醒您：广大市民朋友应主动了解、学习反洗钱知识，提升预防和打击洗钱的意识，自觉抵制相关不法行为，不随意出借身份证件供他人使用；不随意出售、出租、出借银行卡和账户供他人使用、替他人中转资金；不随意替他人携带现金、无记名有价证券出入境；不参与提供或使用非法金融业务，如地下钱庄，选择合法可靠的金融机构办理业务。