为进一步防控账户涉赌涉诈风险，提升中信银行厦门分行存量账户风险排查的时效性、准确性、主动性，厦门分行积极弘扬责任文化，践行“我为群众办实事”，近期成功上线运营再审核及交易分析系统分行特色模型。

该特色模型的上线，极大提升了排查的效率，取数流程由之前申请、取数需耗时4个工作日变成系统批量自动完成，有效解决了过往分支行人工取数耗时长、手工处理数据量复杂庞大、客户信息安全管理存在隐患等系列难题。

近年来，跨境赌博等银行卡犯罪行为严重危害人民群众合法权益，新冠肺炎疫情发生以来，境外赌场、赌博网站加大对国内公民招赌力度，跨境银行卡犯罪呈愈演愈烈趋势，且因所处的地理位置，福建籍涉赌涉诈人员长期位居前列。这一特色模型的上线，能够进一步强化源头治理，严厉打击涉赌涉诈及电信网络犯罪。

下一步，厦门分行将继续坚持“存量排查和优化企业开户服务并重，两手都要抓、两手都要硬”，积极赋能一线提速，强化基础管理，加大对于涉案账户的排查与堵截，切实有效落实“断卡”行动工作要求，防范运营风险。