目前，防范电信网络诈骗行为的重点在于堵截借记卡虚假开卡及受骗资金快速冻结止付机制。在典型的电信诈骗案件中，受害人的诈骗款一旦汇出，便会在犯罪分子的操作下，如水银泻地一般，迅速分散至众多账户并被取走，受害者很难追回损失。因此，如何建立一整套快速的应对机制，抢在犯罪分子面前将诈骗赃款实施冻结，便成为了兴业银行厦门分行做好诈骗防范工作所要面对的重要课题。

近期，兴业银行厦门同安支行对公柜员曾定钧接到一家对公单位出纳电话反馈，称一个陌生号码冒充兴业银行客户经理加了出纳的QQ好友，并把她拉到一个“银行账户年检群”，通知她要做银行账户年检。因支行近期无此项通知，判断电话可疑，便将电话转给会计主管王志钞。随后会计主管以客户财务人员的身份加了对方QQ，并发送了一份电子授权委托书。至此，同安支行判断诈骗份子的套路为冒充银行工作人员、冒充单位的负责人，对单位出纳、财务人员下手，找机会进行诈骗。随后兴业银行厦门分行及时将案件信息报送厦门市公安局反诈骗中心，并发动银行人员广泛转发反诈骗中心制作下发的宣传海报。

据悉，为堵截电信网络违法犯罪，兴业银行厦门分行从软件、硬件方面开展了大量基础性的工作。在软件建设方面，兴业银行厦门分行坚持将防范电信网络诈骗工作寓于日常工作当中，通过采取普及金融安全知识、填写风险告知单等方式，提醒办理转账业务的客户注意诈骗转账风险。同时，分行加强临柜业务管理、开展人证识别培训等方式，切实提高客户和员工的安全意识。严格执行实名开户、身份证联网核查等规章制度，增强识假、防假的业务水平，并借助最新的人脸识别科技手段对客户是否本人办理进行识别，大大提高了传统柜面柜员人工肉眼识别的可靠性，经过双重审核，大大降低了“假证假人”、“真证假人”以及“真人真证”但动机存疑开卡发生的可能性，从源头上堵截诈骗账款“借道”银行账户进行洗钱转账。在硬件建设方面，厦门兴业银行在总行的指导下，通过对大数据的运用，建立了涉案资金快速冻结机制、借记卡开卡异常开卡警报、账户异常行为报告等。